Calcolatore dei dividendi
Proietta nel tempo il reddito da dividendi, il rendimento e il rendimento sul costo
Inserisci i dati di azione e dividendo
Gratis · Senza registrazione · Si aggiorna mentre digiti$
Prezzo di mercato attuale per azione
$
Si tratta di un 4,00% rendimento
Quante azioni detieni
Crescita annua attesa del dividendo (ad es. 5 per 5%)
%
Apprezzamento del prezzo atteso, ad esempio 4 per il 4%. I dividendi reinvestiti acquistano al prezzo crescente.
anni
Anni da proiettare (1-50)
$
Nuovo denaro che aggiungi ogni anno per comprare altre azioni. 0 per nessuno.
Valore dopo 20 anni (dividendi reinvestiti)
56.188 $
Da 10.000 $ investiti, ora 256 azioni
In parole semplici: parti con 100 azioni che pagano $4 ciascuna, un 4,0% di rendimento. In 20 anni, reinvestendo ogni dividendo, incassi 25.269 $ in dividendi e finisci con 56.188 $. Il tuo reddito in quell'ultimo anno è di circa 3290 $, un rendimento sul costo del 32,9%.
Con DRIP (reinvestiti)
Valore finale
56.188 $
Dividendi totali
25.269 $
Azioni possedute
256
Rendimento sul costo
32,9%
Senza DRIP (contanti)
Valore finale
36.625 $
Dividendi totali
14.714 $
Azioni possedute
100
Rendimento sul costo
12,8%
Reinvestire i dividendi aggiunge 19.562 $ in 20 anni rispetto a incassare i contanti.
Valore del portafoglio nel tempo
Proiezione anno per anno (con DRIP)
| Anno | Azioni | Dividendi | Valore |
|---|---|---|---|
| 1 | 104 | 400 $ | 10.816 $ |
| 2 | 108 | 441 $ | 11.707 $ |
| 3 | 113 | 486 $ | 12.681 $ |
| 4 | 118 | 537 $ | 13.747 $ |
| 5 | 123 | 593 $ | 14.914 $ |
| ... | |||
| 16 | 206 | 1878 $ | 38.647 $ |
| 17 | 218 | 2097 $ | 42.374 $ |
| 18 | 230 | 2343 $ | 46.506 $ |
| 19 | 243 | 2621 $ | 51.092 $ |
| 20 | 256 | 2935 $ | 56.188 $ |
Questo calcolatore proietta il reddito da dividendi usando tre formule. Rendimento attuale = (Dividendo annuo per azione ÷ Prezzo dell'azione) × 100. Reddito annuo = Dividendo annuo per azione × Numero di azioni. Dividendo nell'anno N = Dividendo iniziale × (1 + tasso di crescita)^N. Rendimento sul costo = (Dividendo nell'anno N ÷ Prezzo originario dell'azione) × 100.
Yield = (Annual Div ÷ Price) × 100
Passo 1: Inserisci il prezzo attuale dell'azione e il dividendo annuo per azione. Per i dividendi trimestrali, moltiplica per 4.
Passo 2: Inserisci il numero di azioni che detieni e il tasso di crescita annuo atteso del dividendo. I dividend aristocrat crescono in genere al 5-8%.
Passo 3: Imposta il periodo di proiezione (1-50 anni) e fai clic su Calcola. La tabella mostra il reddito nelle tappe principali.
Passo 4: Osserva il rendimento sul costo: mostra quanto diventa potente la crescita del dividendo rispetto al prezzo di acquisto nel tempo.
Che cos'è il rendimento da dividendo e perché conta?
Il rendimento da dividendo è il reddito annuo da dividendi che un'azione paga rispetto al suo prezzo di mercato attuale, espresso in percentuale. È la metrica fondamentale per gli investitori orientati al reddito: indica quanto ritorno in contanti ricevi per ogni dollaro investito, indipendentemente da qualsiasi apprezzamento del prezzo. Un'azione scambiata a $50 con un dividendo annuo di $2 offre un rendimento del 4%.
Il solo rendimento non racconta tutta la storia. Un rendimento del 10% su un'azienda con utili in calo è un segnale d'allarme, spesso chiamato trappola del rendimento. Un rendimento del 2% che cresce del 10% all'anno supererà un rendimento statico del 6% entro otto anni in termini di rendimento sul costo, apprezzandosi al contempo nel prezzo. La qualità del dividendo, sostenuta dal flusso di cassa libero, da un tasso di distribuzione sostenibile e da un'attività in crescita, conta più del numero in evidenza.
Rendimento sul costo: la metrica del dividendo più sottovalutata
Il rendimento sul costo (YOC) misura il reddito da dividendi rispetto al prezzo originario che hai pagato, non al prezzo di mercato attuale. Rivela il vero potere dell'investimento in crescita dei dividendi nel tempo. Se 20 anni fa hai comprato Johnson & Johnson a $60 per azione e oggi paga $4,84 per azione all'anno, il tuo rendimento sul costo è oltre l'8%, anche se chi compra oggi riceve solo un rendimento del 2,7%.
È per questo che gli investitori in dividendi di lungo periodo si concentrano sul tasso di crescita del dividendo più che sul rendimento iniziale. Un'azienda che fa crescere il dividendo dell'8% all'anno raddoppia la cedola all'incirca ogni 9 anni (la regola del 72). Su un periodo di detenzione di 30 anni, un modesto rendimento iniziale del 2% con una crescita dell'8% diventa un rendimento sul costo effettivo di oltre il 20%. Questo calcolatore ti mostra esattamente come si sviluppa questa progressione per qualsiasi azione tu inserisca.
Dividend aristocrat e tassi di distribuzione sostenibili
I dividend aristocrat sono aziende dell'S&P 500 che hanno aumentato il dividendo per almeno 25 anni consecutivi. Tra questi figurano nomi come Coca-Cola (62+ anni), Procter & Gamble (67+ anni) e Johnson & Johnson. La disciplina necessaria per mantenere questo primato funge da filtro di qualità: le aziende che fanno crescere i dividendi con costanza tendono ad avere vantaggi competitivi duraturi, un'allocazione del capitale disciplinata e una forte generazione di flusso di cassa libero.
Il tasso di distribuzione, ossia i dividendi pagati diviso l'utile netto, indica quanta parte degli utili viene restituita come dividendi. Per la maggior parte dei settori un tasso inferiore al 60% suggerisce che il dividendo è sostenibile e ha margine di crescita. I REIT e le utility possono sostenere tassi più elevati (70-90%) grazie ai loro flussi di cassa stabili e regolamentati. Un tasso di distribuzione superiore al 100% significa che l'azienda distribuisce più di quanto guadagna, insostenibile senza crescita degli utili o vendite di attività.
Usare il calcolatore dei dividendi insieme ad altri strumenti
Il calcolatore dei dividendi dà il meglio come parte di un flusso di valutazione più ampio. Prima di comprare un'azione da dividendo, verifica che il prezzo sia ragionevole con il nostro calcolatore del numero di Graham e conferma il margine di sicurezza con il nostro calcolatore del margine di sicurezza. Un rendimento da dividendo allettante su un'azione sopravvalutata può comunque produrre rendimenti complessivi scarsi se il prezzo torna verso la media.
Per le proiezioni DRIP (piano di reinvestimento dei dividendi), in cui i dividendi vengono reinvestiti automaticamente per comprare altre azioni, usa il nostro calcolatore dell'interesse composto per modellare l'effetto di capitalizzazione. Dai un'occhiata anche al nostro calcolatore di ribilanciamento del portafoglio per mantenere il tuo portafoglio di dividendi allineato all'allocazione obiettivo man mano che le singole posizioni crescono.
Domande frequenti
Rendimento da dividendo = (Dividendo annuo per azione ÷ Prezzo attuale dell'azione) × 100. Un'azione che paga $2 per azione e viene scambiata a $40 ha un rendimento del 5%. Questo calcolatore calcola il rendimento automaticamente dai tuoi dati.
Il rendimento sul costo è il rendimento da dividendo basato sul tuo prezzo di acquisto originario, non sul prezzo di mercato attuale. Se hai comprato un'azione a $20 e oggi paga $2 per azione all'anno, il tuo rendimento sul costo è del 10%, indipendentemente da dove l'azione è scambiata oggi. Il rendimento sul costo cresce ogni volta che l'azienda aumenta il dividendo.
I dividend aristocrat, ossia le aziende che hanno aumentato i dividendi per oltre 25 anni consecutivi, di solito fanno crescere i dividendi del 5-10% all'anno. Un tasso di crescita sostenibile è quello sostenuto dalla crescita degli utili sottostanti, non dall'aumento del tasso di distribuzione. Tassi superiori al 15% raramente sono sostenibili per più di qualche anno.
Il DRIP (piano di reinvestimento dei dividendi) reinveste automaticamente i dividendi in azioni aggiuntive invece di pagarli in contanti. Con il tempo, questo capitalizza il numero di azioni e amplifica notevolmente la crescita del reddito. Questo calcolatore modella il semplice reddito da dividendi senza reinvestimento. Per le proiezioni DRIP usa il calcolatore dell'interesse composto.
Per approfondire la strategia di investimento in dividendi, leggi il nostro articolo: Psicologia dell'investitore: come le emozioni distruggono i rendimenti
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