Calculateur de dividendes
Projetez dans le temps votre revenu de dividendes, votre rendement et votre rendement sur coût
Saisissez les données de l'action et du dividende
Gratuit · Sans inscription · Mise à jour en temps réel$
Cours de marché actuel par action
$
Cela représente un 4,00% rendement
Combien d'actions vous détenez
Croissance annuelle attendue du dividende (par ex. 5 pour 5 %)
%
Appréciation du cours attendue, par exemple 4 pour 4%. Les dividendes réinvestis achètent au cours en hausse.
ans
Années à projeter (1-50)
$
Argent neuf que vous ajoutez chaque année pour acheter plus d'actions. 0 pour aucun.
Valeur après 20 ans (dividendes réinvestis)
56 188 $
De 10 000 $ investis, désormais 256 actions
En clair : vous commencez avec 100 actions versant $4 chacune, un 4,0 % de rendement. Sur 20 ans, en réinvestissant chaque dividende, vous percevez 25 269 $ en dividendes et terminez avec 56 188 $. Votre revenu cette dernière année est d'environ 3 290 $, un rendement sur coût de 32,9 %.
Avec DRIP (réinvestis)
Valeur finale
56 188 $
Dividendes totaux
25 269 $
Actions détenues
256
Rendement sur coût
32,9 %
Sans DRIP (espèces)
Valeur finale
36 625 $
Dividendes totaux
14 714 $
Actions détenues
100
Rendement sur coût
12,8 %
Réinvestir les dividendes ajoute 19 562 $ sur 20 ans par rapport à la perception en espèces.
Valeur du portefeuille dans le temps
Projection année par année (avec DRIP)
| Année | Actions | Dividendes | Valeur |
|---|---|---|---|
| 1 | 104 | 400 $ | 10 816 $ |
| 2 | 108 | 441 $ | 11 707 $ |
| 3 | 113 | 486 $ | 12 681 $ |
| 4 | 118 | 537 $ | 13 747 $ |
| 5 | 123 | 593 $ | 14 914 $ |
| ... | |||
| 16 | 206 | 1 878 $ | 38 647 $ |
| 17 | 218 | 2 097 $ | 42 374 $ |
| 18 | 230 | 2 343 $ | 46 506 $ |
| 19 | 243 | 2 621 $ | 51 092 $ |
| 20 | 256 | 2 935 $ | 56 188 $ |
Ce calculateur projette le revenu de dividendes à l'aide de trois formules. Rendement actuel = (Dividende annuel par action ÷ Cours de l'action) × 100. Revenu annuel = Dividende annuel par action × Nombre d'actions. Dividende de l'année N = Dividende initial × (1 + taux de croissance)^N. Rendement sur coût = (Dividende de l'année N ÷ Cours d'achat de l'action) × 100.
Yield = (Annual Div ÷ Price) × 100
Étape 1: Saisissez le cours actuel de l'action et le dividende annuel par action. Pour les dividendes trimestriels, multipliez par 4.
Étape 2: Saisissez le nombre d'actions que vous détenez et le taux de croissance annuel attendu du dividende. Les aristocrates du dividende croissent généralement de 5 à 8 %.
Étape 3: Définissez la période de projection (1 à 50 ans) et cliquez sur Calculer. Le tableau présente le revenu aux principales étapes.
Étape 4: Observez le rendement sur coût : il montre à quel point la croissance du dividende devient puissante par rapport à votre prix d'achat au fil du temps.
Qu'est-ce que le rendement du dividende et pourquoi est-il important ?
Le rendement du dividende est le revenu annuel de dividendes qu'une action verse par rapport à son cours de marché actuel, exprimé en pourcentage. C'est l'indicateur fondamental pour les investisseurs axés sur le revenu : il indique le rendement en liquidités que vous recevez pour chaque dollar investi, indépendamment de toute hausse du cours. Une action cotée à $50 avec un dividende annuel de $2 offre un rendement de 4 %.
Le rendement seul ne dit pas tout. Un rendement de 10 % sur une entreprise dont les bénéfices baissent est un signal d'alerte, souvent appelé piège à rendement. Un rendement de 2 % qui croît de 10 % par an dépassera un rendement statique de 6 % en huit ans sur la base du rendement sur coût, tout en s'appréciant en cours. La qualité du dividende, soutenue par un flux de trésorerie disponible, un taux de distribution soutenable et une activité en croissance, compte plus que le chiffre affiché.
Rendement sur coût : l'indicateur de dividende le plus sous-estimé
Le rendement sur coût (YOC) mesure votre revenu de dividendes par rapport au prix d'origine que vous avez payé, et non au cours de marché actuel. Il révèle la véritable puissance de l'investissement axé sur la croissance des dividendes au fil du temps. Si vous avez acheté Johnson & Johnson à $60 par action il y a 20 ans et qu'elle verse aujourd'hui $4,84 par action et par an, votre rendement sur coût dépasse 8 %, même si les acheteurs d'aujourd'hui ne reçoivent qu'un rendement de 2,7 %.
C'est pourquoi les investisseurs en dividendes de long terme se concentrent sur le taux de croissance du dividende plutôt que sur le rendement de départ. Une entreprise qui fait croître son dividende de 8 % par an double le versement environ tous les 9 ans (la règle de 72). Sur une période de détention de 30 ans, un rendement de départ modeste de 2 % avec une croissance de 8 % devient un rendement sur coût effectif de plus de 20 %. Ce calculateur vous montre exactement comment cette progression se déroule pour toute action que vous saisissez.
Aristocrates du dividende et taux de distribution soutenables
Les aristocrates du dividende sont des entreprises du S&P 500 qui ont augmenté leur dividende pendant au moins 25 années consécutives. On y trouve des noms comme Coca-Cola (62+ ans), Procter & Gamble (67+ ans) et Johnson & Johnson. La discipline nécessaire pour maintenir ce parcours agit comme un filtre de qualité : les entreprises qui font croître régulièrement leurs dividendes tendent à disposer d'avantages concurrentiels durables, d'une allocation du capital disciplinée et d'une forte génération de flux de trésorerie disponible.
Le taux de distribution, soit les dividendes versés divisés par le bénéfice net, indique quelle part des bénéfices est reversée sous forme de dividendes. Dans la plupart des secteurs, un taux inférieur à 60 % suggère que le dividende est soutenable et dispose d'une marge de croissance. Les REIT et les services aux collectivités peuvent supporter des taux plus élevés (70 à 90 %) grâce à leurs flux de trésorerie stables et réglementés. Un taux de distribution supérieur à 100 % signifie que l'entreprise verse plus qu'elle ne gagne, ce qui est insoutenable sans croissance des bénéfices ou cessions d'actifs.
Utiliser le calculateur de dividendes avec d'autres outils
Le calculateur de dividendes donne le meilleur de lui-même dans le cadre d'un processus de valorisation plus large. Avant d'acheter une action à dividende, vérifiez que le prix est raisonnable avec notre calculateur du nombre de Graham et confirmez la marge de sécurité avec notre calculateur de marge de sécurité. Un rendement du dividende attrayant sur une action surévaluée peut tout de même offrir de faibles rendements totaux si le cours revient vers sa moyenne.
Pour les projections DRIP (plan de réinvestissement des dividendes), où les dividendes sont automatiquement réinvestis pour acheter davantage d'actions, utilisez notre calculateur d'intérêts composés pour modéliser l'effet de capitalisation. Consultez aussi notre calculateur de rééquilibrage de portefeuille pour maintenir votre portefeuille de dividendes aligné sur votre allocation cible à mesure que les positions individuelles grandissent.
Questions fréquentes
Rendement du dividende = (Dividende annuel par action ÷ Cours actuel de l'action) × 100. Une action versant $2 par action et cotée à $40 a un rendement de 5 %. Ce calculateur calcule le rendement automatiquement à partir de vos données.
Le rendement sur coût est le rendement du dividende basé sur votre prix d'achat d'origine, et non sur le cours de marché actuel. Si vous avez acheté une action à $20 et qu'elle verse aujourd'hui $2 par action et par an, votre rendement sur coût est de 10 %, quel que soit le cours actuel de l'action. Le rendement sur coût augmente chaque fois que l'entreprise relève son dividende.
Les aristocrates du dividende, c'est-à-dire les entreprises qui ont augmenté leurs dividendes pendant plus de 25 années consécutives, font généralement croître leurs dividendes de 5 à 10 % par an. Un taux de croissance soutenable est celui qui s'appuie sur la croissance des bénéfices sous-jacents, et non sur l'expansion du taux de distribution. Les taux supérieurs à 15 % sont rarement soutenables plus de quelques années.
Le DRIP (plan de réinvestissement des dividendes) réinvestit automatiquement les dividendes en actions supplémentaires au lieu de les verser en liquidités. Au fil du temps, cela capitalise votre nombre d'actions et amplifie nettement la croissance du revenu. Ce calculateur modélise un simple revenu de dividendes sans réinvestissement. Pour les projections DRIP, utilisez le calculateur d'intérêts composés.
Pour approfondir la stratégie d'investissement en dividendes, lisez notre article : Psychologie de l'investisseur : comment les émotions détruisent les rendements
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