Calculateur d'impôt sur les plus-values
Estimez l'impôt sur vos plus-values d'investissement selon les pays
Parlez-nous de la vente et du pays où vous êtes imposé
Gratuit. Sans inscription. La réponse se met à jour pendant la saisie.
En général le pays où vous vivez, pas celui où les actions sont cotées.
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Le prix de vente moins le prix d'achat, en $. Si vous avez vendu plusieurs fois cette année, saisissez la plus-value totale.
Quand vous avez détenu le placement plus d'un an, la plus-value bénéficie des taux à long terme, plus bas. Ce calculateur ne calcule que ceux-là.
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Le revenu imposable indiqué sur votre déclaration, donc après la déduction forfaitaire, et sans cette plus-value.
Déclarer seul, en couple ou comme chef de famille (head of household) change les seuils de revenu des tranches à 0 %, 15 % et 20 %.
Impôt dû sur cette plus-value
1 500 $
Calculé avec les règles du pays choisi (États-Unis (fédéral)), pour l'année fiscale 2026.
Il vous reste
8 500 $
Part de la plus-value qui part en impôt
15,0 %
Comment le calcul a été effectué
Votre plus-value vient s'ajouter par-dessus vos 60 000 $ de revenu imposable : elle occupe donc la partie qui va de 60 000 $ à 70 000 $. Pour votre situation déclarative, le taux de 0 % va jusqu'à 49 450 $ et le taux de 15 % jusqu'à 545 500 $. Au-delà, le taux est de 20 %.
| Taux | Plus-value imposée à ce taux | Impôt |
|---|---|---|
| 15 % | 10 000 $ | 1 500 $ |
Ce qui changerait ce chiffre
Cliquez sur l'option pour aller au champ à modifier.
Impôt fédéral uniquement : votre État peut lui aussi imposer cette plus-value.
Ce que ce chiffre laisse de côté (États-Unis (fédéral))
Impôt fédéral uniquement. Votre État peut lui aussi imposer cette plus-value. La Californie, par exemple, l'impose comme un revenu ordinaire, à des taux allant jusqu'à 13,3 %.
Le revenu que vous avez saisi sert à la fois à placer la plus-value dans une tranche et à vérifier le seuil de la surtaxe. Une vraie déclaration vérifie la surtaxe sur votre revenu brut ajusté modifié (modified adjusted gross income), qui est, pour la plupart des gens, leur revenu avant la déduction forfaitaire : il est donc plus élevé que le revenu imposable que vous avez saisi. La surtaxe peut ainsi s'appliquer à partir d'une plus-value plus faible que ce qu'indique ce calculateur : si le résultat est proche du seuil, prenez-le comme un signal à vérifier, pas comme une réponse.
Ce que vous coûterait une vente plus ou moins importante
Même pays, mêmes réglages, mêmes autres revenus. Seul le montant de la plus-value change. Votre propre chiffre est la ligne mise en évidence.
| Plus-value | Impôt | Ce qui vous reste | Part prélevée |
|---|---|---|---|
| 5 000 $ | 750 $ | 4 250 $ | 15,0 % |
| 7 500 $ | 1 125 $ | 6 375 $ | 15,0 % |
| 10 000 $la vôtre | 1 500 $ | 8 500 $ | 15,0 % |
| 15 000 $ | 2 250 $ | 12 750 $ | 15,0 % |
| 20 000 $ | 3 000 $ | 17 000 $ | 15,0 % |
L'impôt sur les plus-values est l'impôt sur le bénéfice tiré de la vente d'un investissement, et non sur le montant de la vente lui-même. Ce calculateur estime cet impôt pour des actions cotées et des ETF détenus dans un compte imposable standard dans cinq pays. Chaque pays applique une méthode différente : les États-Unis et le Royaume-Uni appliquent des taux qui dépendent de vos autres revenus (et, aux US, de la durée de détention), tandis que l'Italie, la France et l'Allemagne appliquent des taux globalement forfaitaires avec leurs propres abattements et exonérations partielles.
Étape 1 : Sélectionnez votre pays. Les champs et taux d'imposition pertinents se mettent à jour automatiquement.
Étape 2 : Saisissez votre plus-value, le bénéfice, et non la valeur totale de la vente.
Étape 3 : Répondez aux autres questions qui apparaissent : durée de détention et autres revenus aux États-Unis, autres revenus au Royaume-Uni, part d'obligations d'État en Italie, PEA en France et, en Allemagne, les questions sur le fonds, le couple et l'impôt religieux ainsi que l'abattement pour épargnant déjà utilisé.
Étape 4 : Lisez la réponse en dessous. Elle se met à jour pendant la saisie, il n'y a donc rien à cliquer. Plus bas, vous trouvez l'impôt taux par taux, ce que le chiffre laisse de côté, et ce qu'une vente plus ou moins importante vous aurait coûté.
Qu'est-ce que l'impôt sur les plus-values ?
L'impôt sur les plus-values est l'impôt que vous payez sur le bénéfice réalisé lorsque vous vendez un actif, tel que des actions, un ETF ou un fonds, pour un prix supérieur à celui que vous aviez payé. Le montant imposable est la plus-value, c'est-à-dire le prix de vente moins votre coût d'achat initial (et les frais déductibles), et non le produit total de la vente. Si vous vendez à perte, il n'y a généralement pas d'impôt, et dans la plupart des pays cette perte peut être imputée sur d'autres plus-values.
La manière dont la plus-value est imposée varie largement d'un pays à l'autre, c'est pourquoi ce calculateur est conçu autour d'un sélecteur de pays. Certains appliquent un taux forfaitaire unique à l'ensemble de la plus-value ; d'autres appliquent des taux qui augmentent avec votre revenu, ou distinguent les actifs détenus sur une courte ou une longue période. La plupart prévoient aussi un abattement exonéré d'impôt ou mettent les plus-values entièrement à l'abri dans des comptes dédiés.
Comment chaque pays impose les plus-values d'investissement
Les taux ci-dessous sont ceux qu'utilise le calculateur, pour l'année fiscale affichée à côté de chaque pays dans le sélecteur en haut de cette page, et les taux changent d'une année à l'autre. Aux États-Unis, les plus-values sur des actifs détenus plus d'un an sont imposées à des taux préférentiels à long terme de 0 %, 15 % ou 20 % selon votre revenu imposable, tandis que les actifs détenus un an ou moins sont imposés comme un revenu ordinaire ; les hauts revenus peuvent aussi devoir une surtaxe supplémentaire de 3,8 % sur les revenus du capital (Net Investment Income Tax). Le Royaume-Uni accorde un petit abattement annuel, puis prélève 18 % sur les plus-values dans la tranche du taux de base et 24 % au-delà. L'Italie applique un taux forfaitaire de 26 % aux actions et ETF, avec un taux réduit de 12,5 % sur les obligations d'État de la liste blanche. La France applique un taux forfaitaire de 31,4 % (le prélèvement forfaitaire unique, ou PFU, qu'on appelle aussi « flat tax »), mais un PEA peut le réduire aux seuls prélèvements sociaux. L'Allemagne prélève 25 % plus une contribution de solidarité de 5,5 % de cet impôt, soit 26,375 %, après un Sparerpauschbetrag exonéré et une exonération partielle de 30 % pour les fonds actions.
Moyens légitimes de réduire l'impôt
Dans tous les pays, les moyens les plus fiables de réduire l'impôt sur les plus-values sont l'utilisation de comptes fiscalement avantageux (tels qu'un ISA britannique, un PEA français ou un compte retraite), l'utilisation de vos abattements annuels chaque année plutôt que de les laisser expirer, la compensation des plus-values par des pertes réalisées lorsque les règles le permettent, et l'attention portée aux durées de détention lorsqu'elles modifient le taux. Rien de tout cela n'est un conseil fiscal, les règles sont détaillées et propres à chaque pays, mais cela explique pourquoi une même plus-value peut être imposée très différemment selon le lieu et la manière dont elle est détenue.
Calculateurs associés
L'impôt n'est qu'une partie de votre rendement réel. Pour voir comment un investissement croît avant impôt, utilisez le calculateur d'intérêts composés, et pour comprendre comment l'inflation érode ce qu'il reste après impôt, consultez le calculateur d'inflation.
Questions fréquentes
L'impôt sur les plus-values est prélevé sur le bénéfice que vous réalisez lorsque vous vendez un investissement pour un prix supérieur à celui que vous aviez payé, et non sur le montant total de la vente. La méthode exacte varie selon les pays : certains appliquent un taux forfaitaire à l'ensemble de la plus-value (Allemagne, Italie, France), tandis que d'autres (les US, le UK) appliquent des taux qui dépendent de vos autres revenus et, aux US, de la durée de détention de l'actif. La plupart des pays vous permettent aussi de déduire un abattement exonéré d'impôt ou d'utiliser des pertes antérieures avant l'application du taux.
Souvent non, ou pas en totalité. Chaque pays a ses propres comptes fiscalement avantageux, chacun avec ses règles. En France, par exemple, quand vous retirez de l'argent d'un PEA de plus de 5 ans, la plus-value qu'il contient ne paie pas d'impôt sur le revenu mais paie quand même les 18,6 % de prélèvements sociaux : c'est l'option PEA de ce calculateur. Tout le reste suppose ici un compte imposable ordinaire : si vos investissements sont dans un compte fiscalement avantageux, vérifiez ses règles avant de vous fier à ce chiffre.
Non. Il s'agit d'une estimation pédagogique pour le cas courant des actions cotées et des ETF dans un compte imposable, utilisant les taux publiés pour l'année fiscale indiquée. Il simplifie délibérément de nombreuses règles, surtaxes, variations régionales, types d'actifs particuliers, reports de pertes et l'interaction précise avec l'ensemble de vos revenus. Confirmez toujours votre charge réelle auprès de votre administration fiscale ou d'un professionnel de la fiscalité qualifié avant d'agir.
Aux États-Unis, non, et l'outil le dit au lieu de vous donner discrètement la réponse pour le long terme. Aux États-Unis, une plus-value sur un actif détenu un an ou moins s'ajoute à votre revenu ordinaire et est imposée à votre taux normal, en général nettement plus élevé que le taux à long terme, et ce calculateur ne fait pas ce calcul. L'Allemagne, l'Italie et la France imposent les actions et fonds cotés au même taux quelle que soit la durée de détention, donc elle ne change rien là-bas. Le Royaume-Uni applique lui aussi les mêmes taux sur les plus-values, quelle que soit la durée pendant laquelle vous avez détenu l'actif.
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Créer un compte gratuitConçu et maintenu par Worthmap · Dernière mise à jour 26 octobre 2026
À usage pédagogique uniquement. Cet outil fournit des estimations à titre informatif et ne constitue pas un conseil financier, d'investissement, fiscal ou juridique. Les résultats reposent sur les données que vous saisissez et sur des modèles mathématiques ; ils ne garantissent pas les performances futures. Consultez toujours un conseiller financier qualifié avant de prendre des décisions d'investissement.