Kapitalertragsteuer-Rechner
Schätzen Sie die Steuer auf Ihre Anlagegewinne in verschiedenen Ländern
Ihr Verkauf und wo Sie Steuern zahlen
Kostenlos. Ohne Anmeldung. Das Ergebnis aktualisiert sich beim Tippen.
Meist das Land, in dem Sie wohnen, nicht das, in dem die Aktien notiert sind.
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Verkaufspreis minus Kaufpreis, in $. Haben Sie dieses Jahr mehrmals verkauft, tragen Sie den gesamten Gewinn ein.
Haben Sie die Anlage länger als ein Jahr gehalten, gelten für den Gewinn die niedrigeren langfristigen Sätze. Dieser Rechner berechnet nur diese.
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Das zu versteuernde Einkommen aus Ihrer Steuererklärung, also nach dem Standardabzug und ohne diesen Gewinn.
Einzelveranlagung, Zusammenveranlagung und Haushaltsvorstand haben unterschiedliche Einkommensschwellen für die Stufen mit 0 %, 15 % und 20 %.
Steuer, die Sie auf diesen Gewinn zahlen
$1.500
Berechnet nach diesen Steuerregeln: USA (nur Bundessteuer), Steuerjahr 2026.
Ihnen bleiben
$8.500
Anteil des Gewinns, der an Steuern geht
15,0 %
So wurde gerechnet
Ihr Gewinn setzt auf Ihrem zu versteuernden Einkommen von $60.000 auf, er belegt also den Bereich von $60.000 bis $70.000. Bei Ihrem Veranlagungsstatus reicht der Satz von 0 % bis $49.450 und der Satz von 15 % bis $545.500. Darüber beträgt der Satz 20 %.
| Satz | Gewinn zu diesem Satz | Steuer |
|---|---|---|
| 15 % | $10.000 | $1.500 |
Was das Ergebnis verändern würde
Klicken Sie auf die Möglichkeit, um zu dem Feld zu springen, das Sie ändern würden.
Nur die Bundessteuer: Ihr Bundesstaat kann diesen Gewinn zusätzlich besteuern.
USA (nur Bundessteuer): Was diese Zahl nicht berücksichtigt
Nur die Bundessteuer. Ihr Bundesstaat kann diesen Gewinn zusätzlich besteuern. Kalifornien zum Beispiel besteuert ihn als normales Einkommen, mit Sätzen bis zu 13,3 %.
Das eingegebene Einkommen dient zweimal: um den Gewinn einer Steuerstufe zuzuordnen und um die Schwelle für den Zuschlag zu prüfen. Eine echte Steuererklärung prüft den Zuschlag an Ihrem modifizierten bereinigten Bruttoeinkommen (modified adjusted gross income). Das ist bei den meisten Menschen ihr Einkommen, bevor der Standardabzug abgeht, es ist also größer als das zu versteuernde Einkommen, das Sie eingegeben haben. Der Zuschlag kann deshalb schon bei einem kleineren Gewinn greifen, als dieser Rechner zeigt: Ein Ergebnis nahe an der Schwelle ist ein Anlass zum Nachprüfen, keine fertige Antwort.
Was Sie ein größerer oder kleinerer Verkauf kosten würde
Gleiches Land, gleiche Einstellungen, gleiches übriges Einkommen. Nur die Höhe des Gewinns ändert sich. Ihr eigener Wert ist die hervorgehobene Zeile.
| Gewinn | Steuer | Ihnen bleibt | Steueranteil |
|---|---|---|---|
| $5.000 | $750 | $4.250 | 15,0 % |
| $7.500 | $1.125 | $6.375 | 15,0 % |
| $10.000Ihr Gewinn | $1.500 | $8.500 | 15,0 % |
| $15.000 | $2.250 | $12.750 | 15,0 % |
| $20.000 | $3.000 | $17.000 | 15,0 % |
Die Kapitalertragsteuer ist die Steuer auf den Gewinn aus dem Verkauf einer Anlage, nicht auf den Verkaufsbetrag selbst. Dieser Rechner schätzt diese Steuer für börsennotierte Aktien und ETFs in einem normalen steuerpflichtigen Depot in fünf Ländern. Jedes Land verwendet eine andere Methode: Die Vereinigten Staaten und das Vereinigte Königreich wenden Sätze an, die von Ihrem übrigen Einkommen abhängen (und in den USA von der Haltedauer), während Italien, Frankreich und Deutschland weitgehend pauschale Sätze mit eigenen Freibeträgen und Teilfreistellungen anwenden.
Schritt 1: Wählen Sie Ihr Land. Die relevanten Eingaben und Steuersätze werden automatisch aktualisiert.
Schritt 2: Geben Sie Ihren Kapitalgewinn ein, den Gewinn, nicht den gesamten Verkaufswert.
Schritt 3: Beantworten Sie, was sonst noch erscheint: Haltedauer und übriges Einkommen in den Vereinigten Staaten, übriges Einkommen im Vereinigten Königreich, den Anleiheanteil in Italien, das PEA in Frankreich und in Deutschland die Fragen zu Fonds, Zusammenveranlagung und Kirchensteuer sowie den Sparerpauschbetrag, den Sie schon verbraucht haben.
Schritt 4: Lesen Sie das Ergebnis darunter. Es aktualisiert sich beim Tippen, es gibt also nichts zu drücken. Darunter sehen Sie die Steuer Satz für Satz, was die Zahl nicht berücksichtigt und was ein größerer oder kleinerer Verkauf gekostet hätte.
Was ist die Kapitalertragsteuer?
Die Kapitalertragsteuer ist die Steuer, die Sie auf den Gewinn zahlen, wenn Sie einen Vermögenswert (etwa Aktien, einen ETF oder einen Fonds) für mehr verkaufen, als Sie dafür bezahlt haben. Steuerpflichtig ist der Gewinn, also der Verkaufspreis abzüglich Ihrer ursprünglichen Anschaffungskosten (und abzugsfähiger Kosten), nicht der gesamte Verkaufserlös. Verkaufen Sie mit Verlust, fällt in der Regel keine Steuer an, und in den meisten Ländern lässt sich dieser Verlust mit anderen Gewinnen verrechnen.
Wie der Gewinn besteuert wird, ist von Land zu Land sehr unterschiedlich, deshalb ist dieser Rechner um eine Länderauswahl herum aufgebaut. Manche wenden einen einzigen pauschalen Satz auf den gesamten Gewinn an; andere wenden Sätze an, die mit Ihrem Einkommen ansteigen, oder unterscheiden zwischen kurz- und langfristig gehaltenen Vermögenswerten. Die meisten bieten zudem einen steuerfreien Freibetrag oder schützen Gewinne vollständig innerhalb dedizierter Konten.
Wie die einzelnen Länder Anlagegewinne besteuern
Die folgenden Sätze sind die, mit denen der Rechner arbeitet, für das Steuerjahr, das oben auf dieser Seite in der Auswahl neben jedem Land steht, und Sätze ändern sich von Jahr zu Jahr. In den Vereinigten Staaten werden Gewinne aus Vermögenswerten, die länger als ein Jahr gehalten wurden, mit den vergünstigten langfristigen Sätzen von 0 %, 15 % oder 20 % je nach zu versteuerndem Einkommen besteuert, während Vermögenswerte, die ein Jahr oder kürzer gehalten wurden, wie normales Einkommen besteuert werden; Gutverdiener schulden unter Umständen zusätzlich 3,8 % Net Investment Income Tax. Das Vereinigte Königreich gewährt einen kleinen jährlichen steuerfreien Freibetrag und erhebt dann 18 % auf Gewinne innerhalb Ihrer Basissteuerstufe und 24 % darüber. Italien erhebt pauschal 26 % auf Aktien und ETFs, mit einem ermäßigten Satz von 12,5 % auf Staatsanleihen aus der White List. Frankreich erhebt pauschal 31,4 % (das prélèvement forfaitaire unique), wobei ein PEA dies auf die reinen Sozialabgaben senken kann. Deutschland erhebt 25 % plus 5,5 % Solidaritätszuschlag darauf, zusammen 26,375 %, nach einem steuerfreien Sparerpauschbetrag und einer Teilfreistellung von 30 % für Aktienfonds.
Legitime Wege, die Steuer zu senken
Länderübergreifend sind die verlässlichsten Wege zur Senkung der Kapitalertragsteuer: die Nutzung steuerbegünstigter Konten (wie ein britisches ISA, ein französisches PEA oder ein Altersvorsorgekonto), die jährliche Ausnutzung Ihrer Freibeträge statt sie verfallen zu lassen, die Verrechnung von Gewinnen mit realisierten Verlusten, soweit die Regeln dies zulassen, und das Beachten von Haltefristen, wo sie den Steuersatz verändern. Nichts davon ist eine Steuerberatung (die Regeln sind detailliert und länderspezifisch), doch es erklärt, warum derselbe Gewinn je nach Ort und Art der Anlage sehr unterschiedlich besteuert werden kann.
Verwandte Rechner
Die Steuer ist nur ein Teil Ihrer tatsächlichen Rendite. Um zu sehen, wie eine Anlage vor Steuern wächst, nutzen Sie den Zinseszinsrechner, und um zu verstehen, wie die Inflation das nach Steuern Verbleibende aufzehrt, sehen Sie sich den Inflationsrechner an.
Häufig gestellte Fragen
Die Kapitalertragsteuer wird auf den Gewinn erhoben, den Sie erzielen, wenn Sie eine Anlage für mehr verkaufen, als Sie bezahlt haben, nicht auf den gesamten Verkaufsbetrag. Die genaue Methode ist je nach Land unterschiedlich: Einige wenden einen pauschalen Satz auf den gesamten Gewinn an (Deutschland, Italien, Frankreich), während andere (USA, UK) Sätze anwenden, die von Ihrem übrigen Einkommen abhängen und in den USA davon, wie lange Sie den Vermögenswert gehalten haben. Die meisten Länder lassen außerdem den Abzug eines steuerfreien Freibetrags oder die Nutzung früherer Verluste zu, bevor der Satz angewendet wird.
Oft nicht, oder nicht in voller Höhe. Jedes Land hat seine eigenen steuerbegünstigten Konten, und jedes hat eigene Regeln. Wenn Sie in Frankreich zum Beispiel Geld aus einem mehr als 5 Jahre alten PEA entnehmen, fällt auf den darin enthaltenen Gewinn keine Einkommensteuer an, die Sozialabgaben von 18,6 % aber weiterhin. Das ist die PEA-Option in diesem Rechner. Alles andere hier geht von einem normalen steuerpflichtigen Depot aus. Liegen Ihre Anlagen in einem steuerbegünstigten Konto, prüfen Sie dessen Regeln, bevor Sie sich auf diese Zahl verlassen.
Nein. Es handelt sich um eine bildende Schätzung für den häufigen Fall von börsennotierten Aktien und ETFs in einem steuerpflichtigen Depot, basierend auf den veröffentlichten Sätzen für das angegebene Steuerjahr. Sie vereinfacht bewusst viele Regeln: Zuschläge, regionale Abweichungen, besondere Anlageklassen, Verlustvorträge und das genaue Zusammenwirken mit Ihrem weiteren Einkommen. Bestätigen Sie Ihre tatsächliche Steuerlast stets bei Ihrer Steuerbehörde oder einem qualifizierten Steuerberater, bevor Sie handeln.
In den Vereinigten Staaten nicht, und das Tool sagt das offen, statt Ihnen stillschweigend das Ergebnis für langfristige Gewinne zu geben. Ein US-Gewinn aus etwas, das Sie ein Jahr oder kürzer gehalten haben, wird Ihrem normalen Einkommen zugerechnet und mit Ihrem normalen Satz besteuert, der meist deutlich höher ist als der langfristige Satz, und diesen Fall rechnet dieser Rechner nicht aus. Deutschland, Italien und Frankreich besteuern börsennotierte Aktien und Fonds mit demselben Satz, egal wie lange Sie sie gehalten haben, dort spielt die Haltedauer also keine Rolle. Auch das Vereinigte Königreich verlangt dieselben Sätze auf Kapitalgewinne, unabhängig davon, wie lange Sie den Vermögenswert besessen haben.
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Kostenlos registrierenEntwickelt & gepflegt von Worthmap · Zuletzt aktualisiert 26. Oktober 2026
Nur zu Bildungszwecken. Dieses Tool liefert Schätzungen zu Informationszwecken und stellt keine Finanz-, Anlage-, Steuer- oder Rechtsberatung dar. Die Ergebnisse basieren auf den von Ihnen eingegebenen Daten und mathematischen Modellen, sie sind keine Garantie für zukünftige Wertentwicklungen. Konsultieren Sie stets einen qualifizierten Finanzberater, bevor Sie Anlageentscheidungen treffen.