Calcolatore dell'imposta sulle plusvalenze
Stima l'imposta sulle plusvalenze dei tuoi investimenti nei diversi paesi
Parlaci della vendita e di dove paghi le tasse
Gratis. Nessuna registrazione. Il risultato si aggiorna mentre scrivi.
Di solito il paese in cui vivi, non quello in cui sono quotate le azioni.
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Il prezzo di vendita meno quanto avevi pagato, in $. Se quest'anno hai venduto più volte, scrivi il guadagno totale.
Se hai tenuto l'investimento per più di un anno, al guadagno si applicano le aliquote a lungo termine, più basse. Questo calcolatore calcola solo quelle.
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Il reddito imponibile della tua dichiarazione, quindi dopo la deduzione standard, senza questo guadagno.
Da soli, in forma congiunta o come capofamiglia: ogni scelta ha soglie di reddito diverse per gli scaglioni dello 0%, 15% e 20%.
Imposta da pagare su questo guadagno
1500 $
Regole applicate: Stati Uniti (solo imposte federali), anno fiscale 2026.
Ti resta
8500 $
Quota del guadagno che va in imposte
15,0%
Come è stato calcolato
Il guadagno si somma sopra il tuo reddito imponibile di 60.000 $, quindi occupa la parte da 60.000 $ a 70.000 $. Per il tuo tipo di dichiarazione l'aliquota dello 0% vale fino a 49.450 $ e quella del 15% fino a 545.500 $. Sopra, l'aliquota è del 20%.
| Aliquota | Guadagno tassato a questa aliquota | Imposta |
|---|---|---|
| 15% | 10.000 $ | 1500 $ |
Cosa cambierebbe il risultato
Fai clic sull'opzione per andare al campo da modificare.
Solo imposta federale: anche il tuo Stato può tassare questo guadagno.
Stati Uniti (solo imposte federali): cosa non considera questa cifra
Solo imposta federale. Anche il tuo Stato può tassare questo guadagno. La California, per esempio, lo tassa come reddito ordinario, con aliquote fino al 13,3%.
Il reddito che hai inserito serve sia a collocare il guadagno in uno scaglione sia a verificare la soglia dell'addizionale. In una dichiarazione vera l'addizionale si verifica sul reddito lordo rettificato modificato (modified adjusted gross income), che per la maggior parte delle persone è il reddito prima di togliere la deduzione standard, e quindi è più alto del reddito imponibile che hai inserito. L'addizionale può perciò applicarsi a un guadagno più basso di quello che mostra questo calcolatore: se il risultato è vicino alla soglia, prendilo come un invito a controllare, non come una risposta.
Quanto ti costerebbe vendere di più o di meno
Stesso paese, stesse impostazioni, stesso altro reddito. Cambia solo l'importo del guadagno. La riga evidenziata è la tua cifra.
| Guadagno | Imposta | Ti resta | Quota in imposte |
|---|---|---|---|
| 5000 $ | 750 $ | 4250 $ | 15,0% |
| 7500 $ | 1125 $ | 6375 $ | 15,0% |
| 10.000 $il tuo | 1500 $ | 8500 $ | 15,0% |
| 15.000 $ | 2250 $ | 12.750 $ | 15,0% |
| 20.000 $ | 3000 $ | 17.000 $ | 15,0% |
L'imposta sulle plusvalenze è l'imposta sul profitto derivante dalla vendita di un investimento, non sull'importo della vendita in sé. Questo calcolatore stima tale imposta per azioni ed ETF quotati detenuti in un conto ordinario soggetto a imposta in cinque paesi. Ogni paese adotta un metodo diverso: gli Stati Uniti e il Regno Unito applicano aliquote che dipendono dal tuo altro reddito (e, negli USA, dal periodo di detenzione), mentre Italia, Francia e Germania applicano aliquote sostanzialmente fisse con proprie franchigie ed esenzioni parziali.
Passo 1: Seleziona il tuo paese. I campi e le aliquote pertinenti si aggiornano automaticamente.
Passo 2: Inserisci la tua plusvalenza, il profitto, non il valore totale della vendita.
Passo 3: Rispondi alle altre domande che compaiono: negli Stati Uniti per quanto tempo l'hai posseduto e il resto del tuo reddito, nel Regno Unito il resto del tuo reddito, in Italia la quota di titoli di Stato, in Francia il PEA, e in Germania le domande su fondo, coppia e imposta ecclesiastica e la quota esente per i risparmiatori che hai già usato.
Passo 4: Leggi il risultato qui sotto. Si aggiorna mentre scrivi, quindi non c'è niente da premere. Sotto trovi l'imposta aliquota per aliquota, cosa non considera la cifra e quanto ti sarebbe costato vendere di più o di meno.
Che cos'è l'imposta sulle plusvalenze?
L'imposta sulle plusvalenze è l'imposta che paghi sul profitto quando vendi un'attività, come azioni, un ETF o un fondo, per un valore superiore a quanto l'hai pagata. L'importo imponibile è la plusvalenza, ovvero il prezzo di vendita meno il costo di acquisto originario (e i costi deducibili), non l'intero ricavo della vendita. Se vendi in perdita, generalmente non c'è imposta e, nella maggior parte dei paesi, tale perdita può essere compensata con altre plusvalenze.
Il modo in cui la plusvalenza viene tassata varia notevolmente da paese a paese, ed è per questo che questo calcolatore è strutturato attorno a un selettore di paese. Alcuni applicano un'unica aliquota fissa all'intera plusvalenza; altri applicano aliquote che crescono con il reddito o distinguono tra attività detenute per un periodo breve o lungo. La maggior parte prevede anche una franchigia esente o esenta del tutto le plusvalenze all'interno di conti dedicati.
Come ogni paese tassa le plusvalenze sugli investimenti
Le aliquote qui sotto sono quelle usate dal calcolatore, per l'anno fiscale indicato accanto a ogni paese nel selettore in cima alla pagina, e le aliquote cambiano da un anno all'altro. Negli Stati Uniti i guadagni su beni tenuti più di un anno sono tassati con aliquote agevolate a lungo termine dello 0%, 15% o 20% a seconda del reddito imponibile, mentre i beni tenuti per un anno o meno sono tassati come reddito ordinario; chi ha redditi alti può dovere anche un ulteriore 3,8% di Net Investment Income Tax. Il Regno Unito concede una piccola franchigia esente annua e poi applica il 18% sui guadagni che rientrano nello scaglione ad aliquota base e il 24% sopra. L'Italia applica un'aliquota fissa del 26% su azioni ed ETF, ridotta al 12,5% sui titoli di Stato in whitelist. La Francia applica un'aliquota fissa del 31,4% (il prélèvement forfaitaire unique), anche se un PEA può ridurla ai soli contributi sociali. La Germania applica il 25% più un contributo di solidarietà del 5,5% calcolato su quell'imposta, per un totale del 26,375%, dopo una quota esente chiamata Sparerpauschbetrag e un'esenzione parziale del 30% per i fondi azionari.
Modi legittimi per ridurre l'imposta
In tutti i paesi, i modi più affidabili per ridurre l'imposta sulle plusvalenze sono utilizzare conti con vantaggi fiscali (come un ISA britannico, un PEA francese o un conto pensionistico), usare ogni anno le proprie franchigie annuali anziché lasciarle scadere, compensare le plusvalenze con perdite realizzate dove le regole lo consentono e prestare attenzione ai periodi di detenzione quando questi modificano l'aliquota. Nulla di tutto ciò costituisce consulenza fiscale, le regole sono dettagliate e specifiche per ciascun paese, ma spiega perché la stessa plusvalenza può essere tassata in modo molto diverso a seconda di dove e di come è detenuta.
Calcolatori correlati
L'imposta è solo una parte del tuo rendimento reale. Per vedere come cresce un investimento prima delle imposte, usa il calcolatore dell'interesse composto, e per capire come l'inflazione erode ciò che resta dopo le imposte, consulta il calcolatore dell'inflazione.
Domande frequenti
L'imposta sulle plusvalenze si applica al profitto che realizzi quando vendi un investimento per più di quanto hai pagato, non sull'importo totale della vendita. Il metodo esatto varia da paese a paese: alcuni applicano un'aliquota fissa all'intera plusvalenza (Germania, Italia, Francia), mentre altri (USA, UK) applicano aliquote che dipendono dal tuo altro reddito e, negli USA, da quanto a lungo hai detenuto l'attività. La maggior parte dei paesi consente inoltre di dedurre una franchigia esente o di utilizzare perdite pregresse prima di applicare l'aliquota.
Spesso no, o non del tutto. Ogni paese ha i suoi conti con vantaggi fiscali, ciascuno con le sue regole. In Francia, per esempio, quando prelevi soldi da un PEA che ha più di 5 anni, sul guadagno che contiene non si paga l'imposta sul reddito, ma si pagano comunque i contributi sociali del 18,6%: è l'opzione PEA di questo calcolatore. Tutto il resto qui presuppone un normale conto soggetto a imposta, quindi se i tuoi investimenti sono in un conto con vantaggi fiscali, controlla le sue regole prima di fidarti di questa cifra.
No. È una stima a scopo didattico per il caso comune di azioni ed ETF quotati in un conto soggetto a imposta, basata sulle aliquote pubblicate per l'anno fiscale indicato. Semplifica deliberatamente molte regole, addizionali, variazioni regionali, tipologie di attività particolari, perdite riportate e la precisa interazione con il tuo reddito complessivo. Verifica sempre la tua imposta effettiva con l'autorità fiscale o un professionista qualificato prima di agire.
Negli Stati Uniti no, e lo strumento te lo dice invece di darti in silenzio il risultato a lungo termine. Negli USA un guadagno su qualcosa tenuto per un anno o meno si somma al reddito ordinario ed è tassato con la tua aliquota normale, che di solito è parecchio più alta di quella a lungo termine, e questo calcolatore non la calcola. Germania, Italia e Francia tassano azioni e fondi quotati con la stessa aliquota per quanto a lungo tu li abbia tenuti, quindi lì il periodo di possesso non cambia nulla. Anche il Regno Unito applica le stesse aliquote sulle plusvalenze indipendentemente da quanto a lungo hai posseduto il bene.
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Crea account gratuitoCreato e gestito da Worthmap · Ultimo aggiornamento 26 ottobre 2026
Solo a scopo didattico. Questo strumento fornisce stime a scopo informativo e non costituisce consulenza finanziaria, di investimento, fiscale o legale. I risultati si basano sui dati che inserisci e su modelli matematici e non garantiscono performance future. Consulta sempre un consulente finanziario qualificato prima di prendere decisioni di investimento.