Suivi patrimonial complet sur toutes les devises

Worthmap est un outil de suivi du patrimoine net, accompagné d'outils d'investissement et d'articles gratuits, pour les personnes qui ont de l'argent dans plus d'une devise : expatriés, travailleurs frontaliers, et tous ceux dont le salaire, le crédit immobilier et les placements ne sont pas dans la même devise. L'outil de suivi est ouvert. Vous y enregistrez vos actifs, vos dettes, vos revenus et vos dépenses, chacun dans sa propre devise, et vous les voyez additionnés dans une devise de base que vous choisissez. Il demande un compte gratuit, et son plan gratuit est en version bêta. Les calculateurs, les articles, le guide pour débutants et le glossaire ne demandent aucun compte.

Dans l'outil de suivi, vous donnez à chaque actif et à chaque dette sa propre devise : un appartement en euros, des actions en dollars, une épargne en livres. Vous choisissez une devise de base, et Worthmap y convertit tout. Vous voyez ainsi un seul chiffre de patrimoine net et un graphique de son évolution dans le temps. Vous pouvez enregistrer vos revenus et vos dépenses de la même façon. Si vous voulez savoir quelle part d'une variation vient du taux de change plutôt que du placement lui-même, le calculateur d'impact FX gratuit fait cette séparation pour vous.

Oui. Tous les calculateurs du site sont gratuits et fonctionnent dans votre propre navigateur, entre autres : Nombre de Graham, marge de sécurité, WACC, valeur actuelle, intérêts composés, SIP et DCA, revenus de dividendes, rééquilibrage de portefeuille, exposition aux devises, impact FX, boule de neige de la dette, prix des options et objectifs FIRE. Les articles, le guide pour débutants et le glossaire sont gratuits eux aussi. L'outil de suivi du patrimoine net a un plan gratuit. Il est en version bêta : quelques chiffres ou fonctions peuvent donc encore contenir des erreurs. Les plans Pro et Entreprise ne sont pas encore disponibles.

La principale différence, ce sont les devises. Dans l'outil de suivi, chaque actif et chaque dette garde sa propre devise, et le total est converti dans une devise de base que vous choisissez : l'argent réparti entre plusieurs pays s'additionne ainsi en un seul chiffre. L'outil suit aussi les actions, les cryptos, les dividendes et les divisions d'actions, propose un screener d'actions et une analyse par IA, et peut importer un relevé de courtier au format PDF ou CSV. Autour de lui, les calculateurs gratuits sont conçus pour le même problème. Le calculateur d'exposition aux devises montre quelle part d'un portefeuille est réellement dans chaque devise, une fois qu'on regarde ce que contiennent les placements. Le calculateur d'impact FX sépare le rendement d'une période en deux : la part gagnée par l'actif et la part due au mouvement du taux de change. Chaque page existe en anglais, en italien, en français, en chinois et en allemand.

Les outils de change fonctionnent avec quatorze devises : les dollars américain, australien, néo-zélandais, canadien, de Singapour et de Hong Kong, l'euro, la livre sterling, le franc suisse, le yen, le yuan, le baht thaïlandais, le dong vietnamien et la roupie indienne. C'est la liste complète aujourd'hui. Les calculateurs ne scannent aucun marché et n'en affichent aucun cours : ils travaillent sur les chiffres que vous leur donnez, tirés de la place boursière où se trouvent vos placements. Le screener d'actions fait partie de l'outil de suivi du patrimoine net sur my.worthmap.com, où vous pourrez voir ce qu'il couvre une fois votre compte gratuit créé.